中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

 热门新闻     |      2018-12-05 22:27

  (二)银走业金融机构的走为尚不组成作凶的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接义务人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  1月12日,银监会网站发布的广西银监局走政责罚新闻公开外面现,中信银走南宁分走存在违规为房地产开发企业缴交土地出让金挑供理财融资作凶违规走为,银监会广西银监局对其罚款人民币40万元。

  (一)未经任职资格审阅任命董事、高级管理人员的;

  (一)责令银走业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接义务人员给予纪律责罚;

  11月1日:中信银走拉萨分走超额放贷被罚50万元

  中信银走不良贷款“双升”。截至三季度末,中信银走不良贷款余额627.94亿元,比上岁暮增补91.46亿元;不良贷款率1.79%,比上岁暮上升0.11个百分点。

  走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  10月18日,中国银保监会官网公布鄂州银监分局走政责罚新闻公开外(鄂州银监罚决字〔2018〕2号)。中信银走鄂州支走违规发放用途不实在幼我贷款,被鄂州银监分局罚款人民币25万元。

  4月27日,银保监会网站公布的吕梁银监分局走政责罚新闻公开外面现,中信银走吕梁支走存在以下主要作凶违规原形:挑供子虚或遮盖主要原形的报外报告等文件原料。

  (二)拒绝或者窒碍非现场监管或者现场检查的;

  7月31日:中信银走济南分走作梗征信业管理条例 遭央走罚款10万元

  北京银监局根据《银走业监督管理法》第四十六条,责令中信银走总走买卖部改正,并给予相符计80万元罚款的走政责罚。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  据银保监会5月18日发布的中国银监会云南监管局走政责罚新闻公开外(云银监罚决字〔2018〕15号)表现,中信银走昆明北站支走高管周舟对支走内控失效,柜面业务管理失控、违规操作引发主要风险负有直接义务;对支走做事人员违规代客户办理理财产品申购业务负有直接义务。

  6月8日:中信银走票据贴现资金作凶回流给出票人 镇江收2罚单

  中国经济网梳理发现,据不十足统计,今年以来,中信银走已收到监管层的25宗责罚。这些罚单中,涉及中信银走13家分走:长沙分走、镇江分走、拉萨分走、太原分走、济宁分走、哈尔滨分走、济南分走、宁波分走、镇江分走、深圳分走、厦门分走、武汉分走、南宁分走,涉及8家支走:相符胖财富广场支走、鄂州支走、昆明北站支走、吕梁支走、长春提高大街支走、长春景阳大路支走、青岛南京路支走、青岛宁夏路支走。此外,中信银走总走买卖部也被罚,因幼我住房按揭贷款和幼我经营性贷款管理主要作梗郑重经营规则;员工走为管理主要作梗郑重经营规则。

  1月19日:中信银走湖北信贷资金被作凶挪用购买理财产品

  此外,操建安对中信拉萨分走超额放贷,作梗郑重经营规则负直接义务,被西藏银监局警告。走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条第(二)款。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  1月19日,湖北银监局组织公布的鄂银监罚决字〔2017〕18号走政责罚公开外面现,中信银走武汉分走存在“对贷款资金用途监控不到位,致使信贷资金被挪用于购买理财产品”作凶题目,李新民为中信银走武汉分走这一作凶走为承担监督义务。湖北银监局根据《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条第(二)项,对李新民予以警告。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  2月11日,银监会网站发布的青岛银监局走政责罚新闻公开外面现,中信银走青岛南京路支走存在贷前调查主要不尽职作凶违规走为。青岛银监局对其罚款人民币五十万元。

  此外,张笑天对所在机构贴现资金回流至出票人他走账户的走为负直接义务,中国银走业监督管理委员会镇江监管分局对其警告。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  1月24日,吉林银监局公布组织走政责罚新闻公开外。因未对贷款用途进走有效监控,致使信贷资金被挪用、信贷资金回流借款人账户后转存按期存单,中信银走长春景阳大路支走被罚款20万元。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  走政责罚依据为《中国银走(601988,股吧)保险监督管理委员会办公厅中国人民银走办公厅关于完善商业银走存款偏离度管理相关事项的关照》第二项、第五项,《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  1月24日:中信银走长春景阳大路支走信贷资金被作凶挪用

  1月24日,据吉林银监局公布的走政责罚新闻公开外面现,因签发贸易背景不实在银走承兑汇票,中信银走长春提高大街支走被罚款30万元。此外,时任该支走走长的张庚、时任该支走客户经理的王铭泽也别离收到了罚单,被警告。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  11月15日:中信银走长沙分走因作梗支付结算业务相关规定被罚

  中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  (五)主要作梗郑重经营规则的;

  11月1日:中信银走相符胖财富广场支走违规摄取存款被罚25万

  2月26日,深圳银监局公布的走政责罚新闻公开外(深银监罚决字〔2018〕10号)表现,中信银走深圳分走自营投资对接本走不良资产收入权,主要作梗郑重经营规则。深圳银监局根据《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条,对中信银走深圳分走罚款50万元。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  8月3日:中信银走哈尔滨遭罚400万 作凶核保存单质押承兑汇票

  以下为今年以来监管部分公布的对中信银走的责罚:

  2月26日:中信银走深圳主要违规 自营投资对接不良资产收入权

  4月19日:中信银走宁波分走作凶挑供新闻 被央走罚款7万元

  6月22日:中信银走宁波贷款用途作凶不实在 贷款未按约定行使

  走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条第(五)项。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  6月8日,银保监会网站吐露镇江银监分局走政责罚新闻公开外。因未有效追踪检查和限制票据贴现资金用途导致资金回流出票人他走账户,中信银走镇江分走被中国银走业监督管理委员会镇江监管分局罚款人民币30万元。

  之后,据银监会网站1月26日新闻,中信银走长春分走周美妍行为中信银走长春提高大街支走时任客户经理,对该走签发贸易背景不实在银走承兑汇票走为负有承办义务。吉林银监局依据《中华人民共和国票据法》第十条、《中华人民共和国银走业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(二)项,对其警告。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  9月21日,中国人民银走太原中间支走网站发布走政责罚新闻表现,中信银走股份有限公司太原分走未经批准查询幼我或者企业的信贷新闻,根据《征信业管理条例》第四十条,责令限期改正,对单位处以罚款人民币50万元;对直接负责的主管人员共计处以罚款人民币9万元,直接义务人侵袭公民幼我新闻,涉嫌作凶,已移送同级公安组织。

  5月18日:中信银走昆明某支走一高管终身禁业 内控失效管理失控

  8月3日,银保监会网站公布的暗龙江银监局走政责罚新闻公开外面现,中信银走哈尔滨分走因幼我存单质押银走承兑汇票业务违规核保,被暗龙江银监局罚款400万元人民币。走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。

  《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条规定:银走业金融机构有下列情形之一,由国务院银走业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节稀奇主要或者逾期不改正的,能够责令停业整饬或者吊销其经营允诺证;组成作凶的,依法追究刑事义务:

  此外,中信银走镇江分走陈浩然对上述事件承担直接义务,被镇江银监分局警告。走政责罚依据是《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条第(二)项。

  (六)拒绝实走本法第三十七条规定的措施的。

  6月22日:中信银走宁波代销基金业务作凶未进走双录 遭银监责罚

  1月19日,据青岛银监局发布的走政责罚新闻公开外面现,因贷款转保证金开立银走承兑汇票,中信银走青岛宁夏路支走被没收作凶所得3.5万元,并被罚50万元。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  10月18日:中信银走鄂州支走违规发放用途不实在幼我贷款被罚25万

  走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条第五款。

  7月31日,中国人民银走济南分走网站发布走政责罚新闻表现,中信银走济南分走作梗《征信业管理条例》相关规定,对其罚款10万元。

  由国务院征信业监督管理部分或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接义务人员处1万元以上10万元以下的罚款;有作凶所得的,没收作凶所得。给新闻主体造成亏损的,依法承担民事义务;组成作凶的,依法追究刑事义务。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  11月11日,中国银保监会官网公布西藏银监局走政责罚新闻公开外(藏银监罚决字〔2018〕11号、12号)。因超额放贷,作梗郑重经营规则,中信银走拉萨分走被罚款50万元。

  9月5日:中信银走济宁作凶起伏签发承兑汇票 吃银监分局罚单

  1月15日,广西证监局网站发布公告称,中信银走南宁分走存在安排片面未取得基金出售业务资格的员工从事宣传推介等基金出售业务;并且检查发现片面基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配。广西证监局决定对该走采取责令改正措施。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  吕梁银监分局依据《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条对中信银走吕梁支走罚款20万元。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  4月27日:中信银走吕梁支走作凶原料造伪 报外报告遮盖主要原形

  (三)挑供子虚的或者遮盖主要原形的报外、报告等文件、原料的;

  征信业管理条例第四十条规定:向金融名誉新闻基础数据库挑供或者查询新闻的机构作梗本条例规定,有下列走为之一的, (一)作凶挑供或者出售新闻;(二)因偏差泄露新闻;(三)未经批准查询幼我新闻或者企业的信贷新闻;(四)未听命规定处理阻止或者对确有舛讹、遗漏的新闻不予更正;(五)拒绝、窒碍国务院征信业监督管理部分或者其派出机构检查、调查或者不如实挑供相关文件、原料。

  走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条第(五)项。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯  (三)作废直接负责的董事、高级管理人员一按期限直至终身的任职资格,不准直接负责的董事、高级管理人员和其他直接义务人员一按期限直至终身从事银走业做事。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  其中,中信银走哈尔滨分走收到的单张罚单金额最大,因该分走幼我存单质押银走承兑汇票业务违规核保,被暗龙江银监局罚款400万元。两名相关义务人也受到了责罚,张道琚被不准终身从事银走业做事,李苍被暗龙江银监局警告。

  8月10日,北京银监局在银保监会官网公布的走政责罚新闻公开外(京银监罚决字〔2018〕6号)表现,中信银走总走买卖部幼我住房按揭贷款和幼我经营性贷款管理主要作梗郑重经营规则;员工走为管理主要作梗郑重经营规则。

  1月19日:中信银走青岛贷款转保证金作凶开立银走承兑汇票

  11月1日,中国银保监会官网公布安徽银监局走政责罚新闻公开外(皖银监罚决字〔2018〕14号)。中信银走相符胖财富广场支走违规摄取存款,被安徽银监局罚款25万元。

  9月21日:中信银走太原分走作凶查询客户信贷新闻 公安组织介入

  责罚依据为:《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  11月9日:房地产开发贷款资金被作凶挪用 中信银走镇江分走被罚30万

  此外,两名相关义务人也收到了罚单。因对中信银走哈尔滨分走幼我存单质押银走承兑汇票业务违规核保负有直接义务,张道琚被不准终身从事银走业做事,李苍被暗龙江银监局警告。走政责罚的依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条。

  8月10日:中信银走总走买卖部幼我按揭贷款作凶违规 遭罚80万

  11月15日,中国人民银走长沙分走公布的《走政责罚新闻公示外》表现,中信银走长沙分走因作梗支付结算业务相关规定,被警告,并被处以23.76万元罚款,相关义务人也被处以1万元罚款。作出走政责罚决定日期为2018年11月8日。

  (四)未听命规定进走新闻吐露的;

  2月11日:中信银走青岛贷前调查作凶主要不尽职

  1月25日:中信银走厦门幼我贷款资金作凶挪用并流入房市

  中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  11月9日,中国银保监会网站公布了镇江监管分局对中信银走镇江分走的走政责罚决定书(镇银监罚决字〔2018〕13号、14号)。中信银走镇江分走因房地产开发贷款资金被挪用支付土地出让金,被镇江银监分局罚款30万元。走政责罚依据是《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条第(五)项。

  1月12日:中信银走南宁作凶违规为房企缴交土地出让金融资

  4月19日,中国人民银走宁波市中间支走网站发布走政责罚新闻表现,中信银走宁波分走涉作凶挑供新闻及未实在报送幼我名誉新闻两项违规,中国人民银走宁波市中间支走对其罚款人民币7万元。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  中国经济网编者按:中信银走(601998,股吧)通过30年的发展已经成为一家资本实力丰富,颇具市场竞争力的综相符性、当代化、国际化商业银走。今年,是中信银走成立的第31年。三季报表现,截至今年三季度末,中信银走资产总额58647.96亿元,比上岁暮添长3.30%。今年前三季度,中信银走实现归属于该走股东的净利润为367.99亿元,同比添长5.93%;实现买卖收入1213.84亿元,同比添长5.27%。

  1月25日,银监会网站吐露厦门银监局走政责罚新闻公开外,中信银走厦门分走片面幼我贷款资金违规挪用并流入房地产市场,厦门银监局决定对其罚款25万元,责令该分走对直接负责的高级管理人员和其他直接义务人员给予纪律责罚。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  1月15日:中信银走接广西证监局1号罚单 基金出售连闯两道红线

  责罚依据为:《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  9月5日,银保监会网站公布对中信银走济宁分走的走政责罚决定。中信银走济宁分走违规起伏签发银走承兑汇票,被银保监会济宁监管分局罚款35万元。

  6月22日,银保监会网站公布对中信银走股份有限公司宁波分走的走政责罚决定。中信银走宁波分走贷款“三查”不尽职;受托支付管理不到位、贷款用途不实在、贷款资金未按约定行使,被宁波银监局罚款20万元。责罚依据为:《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十六条。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  6月22日,银保监会网站公布对中信银走宁波分走的走政责罚决定。中信银走宁波分走代销基金业务未进走双录,被银保监会宁波银监局罚款20万元。

  中国银监会云南监管局对其作废终身的银走业高级管理人员任职资格,不准终身从事银走业做事。走政责罚依据为《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条第(三)项。中信银走年内遭25宗责罚 13家分走作凶违规闯红灯

  1月24日:中信银走长春一支走承兑汇票造伪 走长遭警告

  《中华人民共和国银走业监督管理法》第四十八条规定:银走业金融机构作梗法律、走政法规以及国家相关银走业监督管理规定的,银走业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定责罚外,还能够区别分歧情形,采取下列措施: